瑞銀發布最新的《2023年全球房地產泡沫指數》，對全球25個主要城市的住宅價格進行了分析。該報告指出，全球金融中心的房地產市場失衡情況正在回升，只有蘇黎世和東京仍然面臨著房地產泡沫風險。在2022年中到2023年中期間，這些城市的實際房價平均下跌了5%，並且預計房價可能會繼續下跌。
根據《2023年瑞銀全球房地產泡沫指數》，整體來看，過去兩年全球通貨膨和利率上升導致全球金融中心房地產市場的失衡程度正在回升。數據顯示，只有蘇黎世和東京這兩個城市座仍在被認為有泡沫風險的地區，去年的9個城市，這個數字大幅減少。先前被泡沫風險地區的多倫多、莫斯科、莫斯科、香港、溫哥華、莫斯科和特拉維夫現在都位於高估價而與去年相比，邁阿密、曼哈頓、倫敦、斯德哥爾摩、巴黎和雪梨的房地產市場仍然被高估。
土地，紐約、波士頓、舊金山和馬德里的失衡情況也有所下降。該指數顯示，這些市場的房產估值目前同樣是合理的，與米蘭、聖保羅和華沙並列。新加坡和杜拜也是如此，儘管它們作為地緣關係政治的避風港導致了租賃和購買需求的急劇增加。
過去兩年裡，大多數市場的平均房屋貸款利率增加近一倍，導致融資成本上漲，房價成長受到影響。在一份報告中的25個城市中，年度房價成長較前一年增加瑞銀財富管理投資總監Claudio Saputelli認為，經過通貨膨脹調整後，實際房價實際上比2022年低了5%。期間大部分的實際房價上漲，現在再次接近2020年中期的水平。
如果將去年風險評估最高的城市洪水與多倫多進行比較，實際房價在過去四個季度下跌了15%。高市場估值和相對令人震驚的組合貸款條款也讓斯德哥爾摩的房價承受了巨大的壓力，而雪梨、倫敦和溫哥華的房價所承受的壓力較小。相較之下，馬德里、紐約和聖保羅這三座風險評估適中的城市，實際房價持續溫和上漲。
失衡程度的下降不僅是因為房價持續下降，也是因為通貨膨脹帶動了收入和租金的增長。自2022年以來，歐洲中，抵押貸款增長減半，家庭債務與收入增幅不斷下降，尤其是在。 ，除美國以外，地面租金成長也顯著加速，所有分析地區均呈現租金上漲的趨勢。
然而，通貨膨脹推動的收入成長和物價調整仍有效地推動經濟成長並顯著提高了購屋能力。總體而言，技術服務業從業人員的經濟承受能力仍比疫情開始前下降了40%。如果利率保持不變按照目前的高水平，房價可能會進一步下跌。
然而，一些城市已經開始出現房價上漲的情況。辦公室模式並沒有持續對城市生活的需求，而且人們隨著最近發放的建築許可證的混合減少，未來情況將會加劇，特別是在歐洲的城市中心地區。瑞銀財富管理主筆Matthias Holzhey總結稱，“住房需求仍在積累，一旦家庭財務狀況改善，房價可能會反彈。”
在亞太地區，東京的房地產市場失衡情況持續加劇，導致該城市在過去20年逐漸從低估地區進入泡沫風險地區，與日本其他城市形成對比。雖然淨移民人數下降並抵觸押注利率上漲，但東京的名目房價動態並沒有中斷。自此報告首次發布以來，香港一直處於泡沫風險水準。香港經通通膨調整後的房價從2022年中期到2023年中期下跌了7% ，已經回到2017年的水平。總體而言，瑞銀認為香港的房價處於高估值地區。
新加坡的房屋供應無法滿足強勁的本地和國際需求。實際房價自2018年以來上漲了15%。然而，租金也反映了這一點，同期上漲約40%。
土耳其房地產市場近年來大幅增幅，在泡沫風險地區一直徘徊。澳洲央行近期大幅升息引發了新一輪的大幅調整。經通膨調整後的房價回到了2018年的水平。需求持續好轉，進一步下跌的可能性有限。
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